資金管理團(tuán)隊(duì)需要始終在三大關(guān)鍵領(lǐng)域保持優(yōu)異的表現(xiàn)—業(yè)務(wù)連續(xù)性、激活流動(dòng)性以及最大程度減少全球供應(yīng)鏈中斷。

　　2020年初，一場(chǎng)突發(fā)的新冠病毒疫情在全球蔓延，時(shí)時(shí)刻刻觸動(dòng)著金融市場(chǎng)的緊張神經(jīng)。面對(duì)危機(jī)，企業(yè)資金管理團(tuán)隊(duì)如何合理應(yīng)對(duì)以平穩(wěn)度過(guò)"至暗時(shí)刻"已成為當(dāng)務(wù)之急。資金和風(fēng)險(xiǎn)云管理解決方案的知名企業(yè)Kyriba認(rèn)為，資金管理團(tuán)隊(duì)需要始終在三大關(guān)鍵領(lǐng)域保持優(yōu)異的表現(xiàn)—業(yè)務(wù)連續(xù)性、激活流動(dòng)性以及最大程度減少全球供應(yīng)鏈中斷。

　　守護(hù)數(shù)據(jù)安全，為業(yè)務(wù)連續(xù)性保駕護(hù)航

　　疫情期間，很多公司都要求員工在家辦工，財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)也不例外。為了打贏這場(chǎng)遠(yuǎn)程辦工持久戰(zhàn)，財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)需要制定詳細(xì)的計(jì)劃以保證業(yè)務(wù)連續(xù)性和生產(chǎn)效率。遠(yuǎn)程工作團(tuán)隊(duì)的首要任務(wù)是維護(hù)數(shù)據(jù)和工作流程的安全，確保遠(yuǎn)程工作不會(huì)給企業(yè)機(jī)構(gòu)帶來(lái)額外的風(fēng)險(xiǎn)。而且，保證資金管理系統(tǒng)不受地點(diǎn)和設(shè)備的限制也十分重要，以便財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)在家中工作時(shí)無(wú)需IT支援也可使用所有資金管理系統(tǒng)。

　　財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)在遠(yuǎn)程辦公的過(guò)程中可能會(huì)面臨諸多挑戰(zhàn)。例如，一些財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)在遠(yuǎn)程工作時(shí)通過(guò)銀行門(mén)戶來(lái)替代TMS或ERP發(fā)起和審批付款，然而這種方法的缺點(diǎn)也顯而易見(jiàn)—由于無(wú)法集中付款，財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)不但要耗費(fèi)大量人力成本，還意味著放棄了付款的全球可視化，并且無(wú)法進(jìn)行欺詐檢測(cè)篩查。此外，在使用多個(gè)支付系統(tǒng)和銀行門(mén)戶時(shí)，審批程序也有所不同，這不僅會(huì)導(dǎo)致效率低下，而且還帶來(lái)了政策不合規(guī)和潛在付款欺詐的可能性。

　　Kyriba能夠?yàn)槠髽I(yè)提供完整的數(shù)據(jù)安全性支持，從而確保其財(cái)務(wù)工作流程經(jīng)過(guò)加密并得到保護(hù)。Kyriba提供的獨(dú)特的端到端SaaS解決方案，通過(guò)在云中無(wú)縫連接而統(tǒng)一了全球不同的財(cái)務(wù)系統(tǒng)—銀行、ERP和其他系統(tǒng)。這種連接對(duì)于提高現(xiàn)金流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)可視性以及改善直通式處理和安全性至關(guān)重要，保證業(yè)務(wù)的連續(xù)性，也降低了IT資源成本。

　　激活流動(dòng)性，精準(zhǔn)預(yù)測(cè)、保護(hù)和增長(zhǎng)現(xiàn)金

　　對(duì)于任何公司來(lái)說(shuō)，如何保證資產(chǎn)負(fù)債情況良好并且擁有充足的現(xiàn)金流動(dòng)性是公司運(yùn)營(yíng)的關(guān)鍵。要做到這點(diǎn)，精準(zhǔn)的現(xiàn)金預(yù)測(cè)必不可少。一般來(lái)講，精通流動(dòng)性管理的資金主管應(yīng)最大限度地減少營(yíng)運(yùn)資金所需的現(xiàn)金，同時(shí)優(yōu)化多余現(xiàn)金的投資。一個(gè)積極的流動(dòng)性策略，可以幫助企業(yè)看到、保護(hù)并增長(zhǎng)現(xiàn)金。

　　Kyriba開(kāi)創(chuàng)性的主動(dòng)流動(dòng)性網(wǎng)絡(luò)（Active Liquidity Network）涵蓋資金管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、支付和營(yíng)運(yùn)資金管理，它可以幫助企業(yè)與重要的外部合作伙伴和信息源連接起來(lái)。在經(jīng)濟(jì)環(huán)境動(dòng)蕩的時(shí)期，Kyriba通過(guò)安全且可高度擴(kuò)展的SaaS平臺(tái)可為企業(yè)提供及時(shí)且準(zhǔn)確的全球現(xiàn)金可視性。因此，當(dāng)涉及流動(dòng)資金和風(fēng)險(xiǎn)敞口時(shí)，企業(yè)可以看到一切，從而更有效地制定策略。它可以幫助司庫(kù)提供三個(gè)關(guān)鍵KPI，為企業(yè)發(fā)展提供戰(zhàn)略?xún)r(jià)值：

　　1.Kyriba提供及時(shí)且準(zhǔn)確的全球現(xiàn)金可視性，幫助資金團(tuán)隊(duì)能夠?yàn)檎麄€(gè)組織帶來(lái)精確預(yù)測(cè)。

　　2.憑借對(duì)風(fēng)險(xiǎn)敞口、對(duì)沖以及自然貨幣抵消策略有效性的洞察報(bào)告，資金團(tuán)隊(duì)可以防范外匯波動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，避免外匯波動(dòng)對(duì)現(xiàn)金流預(yù)測(cè)和盈利結(jié)果造成的破壞。

　　3.使資金團(tuán)隊(duì)減少對(duì)利息收入的依賴(lài)，將重點(diǎn)轉(zhuǎn)向銀行費(fèi)用削減、數(shù)字化轉(zhuǎn)型和其他成本效益目標(biāo)，從而推動(dòng)財(cái)務(wù)業(yè)績(jī)。

　　美國(guó)第四大醫(yī)療保險(xiǎn)公司HCSC（Health Care Service Corporation）是Kyriba服務(wù)的客戶之一。通過(guò)Kyriba的主動(dòng)流動(dòng)性平臺(tái)，HCSC實(shí)現(xiàn)了100%的全球資金可見(jiàn)性，包括自動(dòng)化實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金頭寸以及對(duì)賬、會(huì)計(jì)和報(bào)告等。值得一提的是，精準(zhǔn)的預(yù)測(cè)大大減少了其營(yíng)運(yùn)資金余額（從40億美元減少到5000萬(wàn)美元），同時(shí)因?yàn)楦邞?zhàn)略性的投資決策，使其投資收益增加了5%。此外，HCSC還實(shí)現(xiàn)了每年節(jié)省240萬(wàn)美元的銀行費(fèi)用，成功制定安全的業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃，并實(shí)現(xiàn)了許多財(cái)務(wù)操作的自動(dòng)化。

　　動(dòng)態(tài)貼現(xiàn)，為供應(yīng)鏈注入流動(dòng)"血液"

　　在危機(jī)時(shí)期，為了保證現(xiàn)金流的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，一些大型企業(yè)可能會(huì)采取延遲付款的方式來(lái)改善營(yíng)運(yùn)資金。隨著許多行業(yè)將付款期限延長(zhǎng)至45、60、90天，甚至更長(zhǎng)時(shí)間，一些中小企業(yè)供應(yīng)商多年來(lái)一直感到資金緊張。因此，盡管這種延長(zhǎng)應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)（DPO）的策略似乎能夠更長(zhǎng)時(shí)間地保有現(xiàn)金，但卻是以犧牲供應(yīng)商為代價(jià)，尤其是供應(yīng)商會(huì)因特殊時(shí)期時(shí)斷時(shí)續(xù)的生產(chǎn)周期以及配送問(wèn)題而導(dǎo)致資金緊張。

　　實(shí)際上，公司財(cái)務(wù)人員可以通過(guò)提前付款貼現(xiàn)計(jì)劃來(lái)實(shí)現(xiàn)較高的閑置現(xiàn)金投資回報(bào)率。通過(guò)向供應(yīng)鏈注入現(xiàn)金流動(dòng)性來(lái)為供應(yīng)商帶來(lái)"救命錢(qián)"，這也能降低供應(yīng)商中斷的風(fēng)險(xiǎn)。此外，使用供應(yīng)鏈金融作為替代融資方式有助于公司協(xié)商更長(zhǎng)的付款期限，并有助于增加自由現(xiàn)金流。為改善營(yíng)運(yùn)資金管理，Kyriba提供了動(dòng)態(tài)貼現(xiàn)和供應(yīng)鏈金融解決方案。這兩個(gè)計(jì)劃都會(huì)提高現(xiàn)金的可視性和可預(yù)測(cè)性，使買(mǎi)家和供應(yīng)商均可受益。

　　此次疫情危機(jī)為眾多企業(yè)敲響了警鐘，雖然悲觀情緒一時(shí)間難以消散，卻也為企業(yè)提供了重新審視業(yè)務(wù)模式的機(jī)會(huì)。資金管理團(tuán)隊(duì)可以采取業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃，實(shí)施積極的流動(dòng)性策略，以及通過(guò)內(nèi)部協(xié)作將流動(dòng)性注入其企業(yè)機(jī)構(gòu)的供應(yīng)鏈中，從而做好應(yīng)對(duì)突發(fā)情況的準(zhǔn)備。這些積極的應(yīng)對(duì)策略不僅能夠幫助公司在危機(jī)時(shí)刻渡過(guò)難關(guān)，還可能創(chuàng)造出更多增值的機(jī)會(huì)。

　　Bob Stark

關(guān)注讀覽天下微信， 100萬(wàn)篇深度好文， 等你來(lái)看……