文｜張晨

　　誰都沒有想到，這起看似簡單的案件背后，竟然還藏匿著一場“黑吃黑”的騙局

　　一個尋常的午后，河北省保定市公安局蓮池區(qū)分局接到了一通報警電話。報案人趙芳芳稱，上午她接到了自稱“民警”的電話，被告知她名下的一張銀行卡涉嫌洗錢，要求她配合調查。趙芳芳按照對方的指示，把卡上的50萬元轉到了對方提供的銀行卡上。事后，她越想越不對勁，打電話詢問進展時，對方號碼已無法撥通，她意識到自己被騙。

　　接到報警電話后，警方即刻立案偵查。隨著調查的深入，警方發(fā)現(xiàn)，這起看似簡單的詐騙案背后，竟藏匿著一場“黑吃黑”的騙局。

　　群演小伙被騙“刷流水”

　　根據(jù)趙芳芳銀行卡的轉賬記錄，警方很快鎖定了犯罪嫌疑人劉征，也就是接收趙芳芳轉賬50萬元的銀行卡持有人，并將他傳喚到公安局。

　　劉征很快向警方交代了事情的來龍去脈。原來，他是天津市某影視基地的一名群眾演員。由于只有高中文憑，無一技之長，且干起活來三天打魚兩天曬網(wǎng)，劉征過得不大如意。前些年，劉征與母親、姥姥三人相依為命，母親也沒有穩(wěn)定工作，靠打零工補貼家用，三人靠著姥姥微薄的退休金生活。姥姥去世后，劉征母子的生活越發(fā)困頓，于是，劉征開始四處借錢過活。時間久了，周圍人便不肯再借錢給他。群眾演員的工作時有時無，劉征過得越發(fā)捉襟見肘。

　　一天，一個之前借過錢給劉征的朋友找他還錢，恰巧此時，劉征的母親生病了，需要住院。見劉征困窘的模樣，朋友給劉征出了個主意，讓他去辦理一筆貸款，應對一下當下的困境。之后，朋友把老金介紹給了劉征。老金聲稱自己是辦理貸款業(yè)務的業(yè)務員。老金告訴劉征，他這種情況銀行是不會貸款給他的。眼看著劉征瞬間陷入絕望，老金話鋒一轉，說有一個來錢快的活兒，問劉征感不感興趣。

　　老金稱自己在幫一些境外公司做資金周轉，需要銀行卡刷流水?，F(xiàn)在有一筆50萬元的資金，如果劉征能提供自己的銀行卡幫忙刷一下這筆錢，再去銀行把錢取出來，他就給劉征2萬元辛苦費。這樣既能讓劉征輕松賺了錢，又能解決他當下的燃眉之急。在社會混跡多年的劉征意識到老金干的估計不是合法營生，但2萬元的辛苦費對他來說誘惑實在太大，沒猶豫多久，他便答應了下來。

　　事實上，老金確實不是銀行的貸款業(yè)務員，而是參與給境外不法分子洗錢業(yè)務鏈條中的一員。他要用劉征的銀行卡接收的這筆錢，就是趙芳芳被騙的50萬元。

　　犯罪嫌疑人、被害人、被騙資金一目了然。于是，公安機關在偵查終結后，以劉征涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪將此案移送至保定市蓮池區(qū)檢察院審查批捕。

　　揭露“黑吃黑”內幕

　　蓮池區(qū)檢察院辦案檢察官在審查公安機關移送過來的案卷材料時，發(fā)現(xiàn)有兩處存在疑點：一處是筆錄里記述，劉征在給銀行打電話預約取錢時，因金額較大，銀行工作人員詢問取錢目的，并要求其提供輔助證明材料。劉征在接受訊問時提到了一份公司購銷合同，但公安機關移送過來的材料里并沒有這份合同。且按照劉征所說，他在合同里是以法定代表人的身份出現(xiàn)的，那么這份合同是如何做出來的？

　　另一處疑點是，劉征在筆錄里提到，他用老金給的2萬元，買了一部7000元的手機，結果手機被兩個叫王康和惠杰的人拿走了。檢察官敏銳地察覺到，劉征手機被拿走這件事可能與本案有關。這起看似明了的案件可能另有隱情。于是，檢察官在批準逮捕的同時，向公安機關提出繼續(xù)偵查的意見。

　　果然，沒過幾天，公安機關那邊傳來了有關此案的新發(fā)現(xiàn)。他們在詢問完王康和惠杰后，終于還原了這起案件的所有真相。

　　原來，老金是王康介紹給劉征的，而王康與劉征是通過惠杰認識的?；萁苁莿⒄鞴ぷ鞯哪羌矣耙暬氐囊幻貉葚撠熑?，經(jīng)常在微信群發(fā)布一些群演信息。劉征和惠杰是老鄉(xiāng)，經(jīng)常在一塊喝酒聊天，一次吃飯時，惠杰把王康帶去了飯局，三人因此互相結識。

　　很快，劉征把借錢的手伸向了王康和惠杰。在劉征幾次借錢不還后，惠杰忍不住向王康抱怨起劉征來。王康眼珠一轉，很快便想到了老金。他之前和老金共事過，知道老金從事的是幫人洗錢的非法勾當，但給的報酬也相當豐厚。于是，他便把老金的微信推送給了劉征。其實王康還有另一個目的，那就是在介紹劉征以后，企圖從老金這里掙一筆“介紹費”。

　　劉征答應給老金干活后，老金索要了劉征的銀行卡卡號，然后讓劉征等待，錢一到賬他就聯(lián)系劉征去取錢。在等待的幾天里，劉征為了感謝王康給自己介紹活干，請王康和惠杰吃飯。

　　酒過三巡后，劉征對兩人講了老金讓他取錢的事。王康知道，這筆錢十有八九來路不正。于是，他萌生了一個想法，與其讓老金拿著這筆錢花天酒地，不如他們三個把錢分了，也算是把錢用在“正途”上了。而且這錢見不得光，就算他們三人私吞，想必老金和他背后的人也不敢報警。

　　劉征和惠杰很快認可了王康的提議，開始商量偷錢計策。王康買了一個定位器和兩個一模一樣的雙肩背包，計劃取錢時趁對方不注意，來一個“貍貓換太子”。

　　兩天后，老金聯(lián)系劉征，讓他帶上證件去某賓館找他。劉征帶上王康買的背包和定位器到達賓館后，老金和一個叫趙磊的男人正在房間里等著。老金給了劉征一份偽造的公司購銷合同，讓劉征謊稱是這家公司的法定代表人，給銀行打電話預約取現(xiàn)。預約成功后，老金告訴劉征，明天趙磊會和他一起去銀行，取完錢后回賓館會合。

　　偷錢計劃生枝節(jié)

　　第二天上午，劉征和趙磊出發(fā)前往銀行。臨走前，劉征去衛(wèi)生間偷偷用手機給王康發(fā)了“行動”二字。王康收到消息后，和惠杰開車出發(fā)。兩人追隨定位器，來到了一個廣場，廣場旁正好有一家銀行。過了一會兒，劉征來信息說錢到賬了。于是，王康背上裝著假鈔的背包，下車往銀行方向走去。

　　劉征在收到老金取錢的指示后，和趙磊走進銀行大廳。在排隊等待取現(xiàn)時，劉征對趙磊說想上廁所，趙磊猶豫了一下，還是讓劉征去了。

　　劉征假裝尋找?guī)庾?，手里握著自己的銀行卡，感到血液往上涌，心跳加快。透過銀行大廳的玻璃，他看到王康向他走來。劉征握緊卡，加快腳步向銀行門口走去。推開門，和王康交換了一下眼神后，劉征猛地撒開腿，二人拼命向車子的方向狂奔。

　　這時，十來個陌生人突然從廣場各處冒出來，有人手里還拿著棍子，以閃電之勢向二人合圍過來。二人跑到車子旁，打手們也圍了上來?；萁苎杆侔l(fā)動車子，王康躥上了副駕駛，劉征沖進后座，其中的兩名打手也緊隨其后鉆進后座?；萁軄聿患岸嘞耄琶﹂_車沖向馬路，想要甩掉車外其余的打手。

　　眼看著后視鏡里打手的身影越來越小，惠杰來不及喘口氣，就被車后座一名打手狠狠地打了一拳。另一名打手已經(jīng)將劉征揍趴在座位上，隨即又狠勒住了王康的脖子?；萁鼙蛔岬媚X袋發(fā)蒙，方向盤也被打手奪了去，車子沒開出多遠，便被逼停了。后座的一名打手把劉征拖了出來，緊接著，另一名打手又準備把王康和惠杰拖下車，要好好教訓一番。見他們沒有收手的意思，王康急忙掏出手機，撥打了110報警電話。

　　見王康報了警，其中一名打手威脅道，如果王康不撤警，他們就帶走劉征，永遠不放回來。迫于打手們的淫威，王康只得再次撥打電話撤了警，然后眼睜睜地看著劉征被他們帶走。

　　去附近診所簡單處理完傷口后，王康和惠杰回到住處。直到天黑，他們才打通劉征的手機。劉征說自己已經(jīng)沒事了，現(xiàn)在過去找他們。

　　三人見面后，劉征告訴王康和惠杰，他被打手們押回去后乖乖去銀行取了錢。老金見錢取出來了，沒再追究他們今天的行為。但作為懲罰，原定的2萬元辛苦費只給了他1萬元。劉征拿到錢后，立馬去買了一部新手機。因為經(jīng)濟拮據(jù)，他一直和媽媽共用一部手機，非常不方便。劉征掏出剩下的錢給了王康和惠杰，那是他們倆的辛苦費。

　　看著桌子上薄薄的一小沓鈔票，想起自己被打得遍體鱗傷的慘樣，兩人頓時氣不打一處來。王康一邊怒罵劉征沒良心，一邊把劉征新買的手機搶了去，然后把自己的舊手機扔給了劉征。隨后，王康去手機店退掉了手機，把錢和惠杰平分了。念著和劉征老鄉(xiāng)一場的情分，王康最后還是給了劉征2000元。這場“黑吃黑”的鬧劇最終以王康和惠杰各獲利4000元、劉征獲得2000元以及一部舊手機收尾。

　　精準定性顯公正

　　此案移送至蓮池區(qū)檢察院審查起訴后，辦案檢察官逐項核實購銷合同、銀行預約記錄、銀行轉賬與提現(xiàn)交易記錄、劉征母親等證人的證言、三名犯罪嫌疑人的供述等證據(jù)的關聯(lián)性與合法性。針對案件中三人商議與實施“黑吃黑”過程這一關鍵事實，檢察官依法對三名犯罪嫌疑人展開訊問，讓其詳細交代作案動機、過程，并核對涉案金額與資金去向。

　　通過分析言詞證據(jù)與客觀證據(jù)后，承辦檢察官認為，三名犯罪嫌疑人主觀上具有非法占有的目的，通過秘密的手段竊取數(shù)額特別巨大的財物，但因意志以外的原因未能得逞，其行為涉嫌盜竊罪；三名犯罪嫌疑人受他人指使，明知系犯罪所得仍出借銀行卡，幫助他人轉移、取現(xiàn)犯罪所得，其行為涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

　　在審查逮捕、起訴期間，辦案檢察官多次前往看守所與三名犯罪嫌疑人溝通，結合此案案情及細節(jié)，分別向其闡釋相關法律規(guī)定、剖析犯罪構成、各自在犯罪過程中所起作用，清晰呈現(xiàn)其行為的違法本質與應當承擔的法律后果，三名犯罪嫌疑人對自己的罪行供認不諱，并自愿認罪認罰。

　　2025年2月5日，經(jīng)蓮池區(qū)檢察院提起公訴，法院以盜竊罪（未遂），掩飾、隱瞞犯罪所得罪，數(shù)罪并罰，判處王康有期徒刑三年八個月，并處罰金1.5萬元；判處惠杰、劉征有期徒刑三年六個月，并處罰金1.5萬元。截至發(fā)稿前，犯罪嫌疑人老金仍在抓捕中。（文中涉案人員均為化名）

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