文｜方圓記者 語(yǔ)斯雯頔 通訊員 韓龍玲 朱子仙

　　因沒(méi)有得到江秦承諾的錢(qián)款，京山的投資人一直盯著江秦的動(dòng)向。他們多次到相關(guān)部門(mén)信訪，希望可以將事情解決，挽回自己的損失

　　伴隨著共享單車(chē)項(xiàng)目在全國(guó)各地成功運(yùn)營(yíng)，“共享經(jīng)濟(jì)”的概念也逐漸流行起來(lái)。許多商人都看中這片藍(lán)海市場(chǎng)，并對(duì)此展開(kāi)積極的探索和嘗試?；ヂ?lián)網(wǎng)科技公司的老板江秦就是其中一位。但是，新興項(xiàng)目暗藏的未知風(fēng)險(xiǎn)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)了江秦的想象……

　　“很有前景”的新興項(xiàng)目

　　2016年，江秦在湖北省武漢市成立了一家互聯(lián)網(wǎng)科技公司，公司主營(yíng)軟件開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù)。與許多有投資眼光的人一樣，江秦也看到“共享經(jīng)濟(jì)”領(lǐng)域的商機(jī)。通過(guò)市場(chǎng)調(diào)研，江秦發(fā)現(xiàn)共享電動(dòng)汽車(chē)項(xiàng)目很有前景，運(yùn)營(yíng)模式類(lèi)似于共享單車(chē)。當(dāng)時(shí)，武漢市場(chǎng)上僅有幾家公司在做該項(xiàng)目，市場(chǎng)空間還很充裕。江秦想要趁著被炒熱的風(fēng)口，盡快下手搶占先機(jī)。

　　江秦的公司是做軟件開(kāi)發(fā)的，他便想著可以由公司自己研發(fā)共享汽車(chē)軟件，再通過(guò)后期投資把項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)起來(lái)。于是，江秦于2017年將旗下的公司業(yè)務(wù)領(lǐng)域轉(zhuǎn)戰(zhàn)到共享汽車(chē)項(xiàng)目軟件的開(kāi)發(fā)上面，并陸續(xù)制作相關(guān)的軟件App。

　　運(yùn)營(yíng)共享汽車(chē)的項(xiàng)目，僅憑江秦一人的能力還不行，于是他找到一家做電動(dòng)汽車(chē)充電樁業(yè)務(wù)的新能源公司洽談合作，畢竟新能源汽車(chē)充電的問(wèn)題最讓人頭疼，如果背靠該公司應(yīng)該可以解決此難題。隨后，該新能源公司老總范霄派了兩名員工與江秦合力做項(xiàng)目。江秦這邊主要負(fù)責(zé)項(xiàng)目的運(yùn)營(yíng)，以及出資購(gòu)買(mǎi)電動(dòng)汽車(chē)投入共享項(xiàng)目。

　　江秦挑中一款5座的新能源電動(dòng)汽車(chē)，準(zhǔn)備將其作為項(xiàng)目的使用車(chē)輛。批量購(gòu)車(chē)需要較大的資金量，江秦將之前做生意賺到的大部分資金投入項(xiàng)目，剩下的錢(qián)款就需要找到投資人來(lái)補(bǔ)足。因江秦早些年在荊門(mén)做貸款生意時(shí)積累了一定人脈，且妻子是荊門(mén)當(dāng)?shù)厝?，可以給他提供一些助力，遂將吸引投資的目標(biāo)放在了荊門(mén)。

　　后來(lái)，江秦在荊門(mén)京山市成立分公司，用于吸引項(xiàng)目投資人。2016年11月，江秦在京山城區(qū)租賃了一個(gè)門(mén)面專(zhuān)門(mén)辦理投資共享汽車(chē)業(yè)務(wù)，并聘請(qǐng)業(yè)務(wù)員招攬投資人商談投資意向。

　　該項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)模式主要是由公司采購(gòu)一批新能源電動(dòng)汽車(chē)投放到武漢市場(chǎng)，與此同時(shí)，共享汽車(chē)的使用者需要在手機(jī)端下載公司研發(fā)的共享汽車(chē)網(wǎng)上平臺(tái)軟件。使用者可以通過(guò)軟件解鎖使用電動(dòng)汽車(chē)，使用完后定點(diǎn)歸還車(chē)輛，并支付結(jié)算費(fèi)用。同時(shí)，投資人也可以通過(guò)該軟件聯(lián)網(wǎng)監(jiān)測(cè)共享汽車(chē)的使用情況。

　　每輛共享汽車(chē)的購(gòu)車(chē)款總額是6萬(wàn)元。最初，江秦和投資人簽署的購(gòu)車(chē)合同內(nèi)容是投資人只需支付車(chē)輛首付款2.68萬(wàn)元，剩下的3.32萬(wàn)元由公司出面向金融機(jī)構(gòu)貸款。江秦和金融公司約定，貸款還清后，金融公司將汽車(chē)所有權(quán)轉(zhuǎn)到公司名下。除購(gòu)車(chē)合同外，江秦與投資人還簽署了一份租賃合同。里面說(shuō)明投資人需要將車(chē)輛租賃給公司用于共享汽車(chē)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，租期是3年，每月租金不低于500元。到期后，公司會(huì)以不低于首付款的金額回收車(chē)輛或者將車(chē)輛的所有權(quán)歸還給投資人。

　　市場(chǎng)檢驗(yàn)后暴露問(wèn)題

　　2017年12月中旬，京山分公司迎來(lái)開(kāi)業(yè)典禮。江秦提前在分公司門(mén)店做了展板，并把購(gòu)車(chē)合同、租賃合同全部交給分公司業(yè)務(wù)員，讓他們根據(jù)這些資料跟投資人進(jìn)行項(xiàng)目介紹。

　　同時(shí)，江秦利用京山分公司開(kāi)業(yè)典禮的契機(jī)，大肆宣傳投資共享汽車(chē)的項(xiàng)目。此外，江秦還特意從武漢總公司帶來(lái)幾個(gè)銷(xiāo)售人員到預(yù)訂的餐廳負(fù)責(zé)宣傳介紹共享汽車(chē)項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)模式和投資收益模式。江秦還將幾輛新能源電動(dòng)汽車(chē)從武漢開(kāi)往京山，目的是讓投資人充分了解汽車(chē)的情況。

　　當(dāng)天，許多業(yè)務(wù)員和投資人都邀請(qǐng)了親朋好友共同參與典禮。從京山各地來(lái)了四五十人，有些人當(dāng)場(chǎng)就簽約了合同。

　　后期，江秦還安排京山分公司定期召開(kāi)小型宣講會(huì)，邀請(qǐng)客戶和其朋友參會(huì)。在會(huì)上，通過(guò)播放公司宣傳資料PPT等進(jìn)行宣傳，江秦向參會(huì)者發(fā)放了一些共享汽車(chē)項(xiàng)目的資料。因?yàn)閬?lái)參會(huì)的人都是相熟的朋友，所以吸引投資基本上都是靠熟人介紹、口口相傳的模式進(jìn)行推廣宣傳。當(dāng)時(shí)，江秦對(duì)此項(xiàng)目很有信心，他告訴大家：“現(xiàn)在這個(gè)是新興行業(yè)，很有前景。”最后有22名投資人加入該項(xiàng)目，投資金額達(dá)200多萬(wàn)元。由此，江秦將購(gòu)買(mǎi)的共享汽車(chē)投入武漢市場(chǎng)開(kāi)始運(yùn)營(yíng)。

　　然而，在運(yùn)營(yíng)的過(guò)程中，江秦逐漸發(fā)現(xiàn)該項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)成本太高，車(chē)輛數(shù)量不足，投入的資金也跟不上。公司還要支付投資者每月收益，根本入不敷出。最重要的是，江秦原本看中的5座車(chē)型經(jīng)過(guò)市場(chǎng)檢驗(yàn)后，證明無(wú)法符合和滿足當(dāng)?shù)厝说挠密?chē)習(xí)慣和需求。而此時(shí)，運(yùn)營(yíng)周期已經(jīng)過(guò)了半年，但購(gòu)車(chē)尾款的貸款事宜卻遲遲辦不下來(lái)。2018年3月，為緩解資金鏈緊張的問(wèn)題，江秦與投資人再次簽訂了一份補(bǔ)充協(xié)議。協(xié)議中提出，由投資人補(bǔ)齊購(gòu)車(chē)余款3.32萬(wàn)元，補(bǔ)齊后則可獎(jiǎng)勵(lì)現(xiàn)金2000元。

　　到2018年底，項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)的情況越發(fā)糟糕，江秦決定自己出來(lái)單干。于是，他將前期購(gòu)買(mǎi)的汽車(chē)轉(zhuǎn)入范霄的新能源公司用于經(jīng)營(yíng)。江秦與范霄約定將這些車(chē)輛以總價(jià)40萬(wàn)元左右賣(mài)給范霄。事后，江秦將這40萬(wàn)元用于支付投資人的每月收益和退款等。但是，還有部分投資人沒(méi)有拿回投資款，江秦只能向投資人打借條承諾以后會(huì)歸還錢(qián)款。就此，共享汽車(chē)項(xiàng)目爛尾了。

　　擾亂正規(guī)金融秩序

　　因沒(méi)有得到江秦承諾的錢(qián)款，京山的投資人一直盯著江秦的動(dòng)向。他們多次到相關(guān)部門(mén)信訪，希望可以將事情解決，挽回自己的損失。

　　2024年3月14日，投資人到京山市檢察院控告申訴檢察部門(mén)反映相關(guān)情況。同日，該院將案件線索移送至公安機(jī)關(guān)，并建議公安機(jī)關(guān)對(duì)此案立案調(diào)查。2024年4月16日，公安機(jī)關(guān)對(duì)此案立案?jìng)刹?，并取得?guó)家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局辦公室關(guān)于江秦名下互聯(lián)網(wǎng)科技公司性質(zhì)認(rèn)定的回函、投資資料、購(gòu)車(chē)合同、車(chē)輛租賃合同、轉(zhuǎn)賬明細(xì)、相關(guān)證人證言等證據(jù)。公安機(jī)關(guān)偵查終結(jié)后，于2024年9月12日向京山市檢察院移送審查起訴。

　　經(jīng)查，2017年11月至2018年6月，江秦在經(jīng)營(yíng)某互聯(lián)網(wǎng)科技公司期間，為牟取利益，在未經(jīng)有關(guān)金融管理部門(mén)許可的情況下，違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，以投資共享汽車(chē)項(xiàng)目可獲得高額返利為誘餌，誘導(dǎo)公眾投資該公司電動(dòng)汽車(chē)后出租給該公司每月收取租金，允諾達(dá)到一定年限后電動(dòng)汽車(chē)歸投資人所有。通過(guò)開(kāi)業(yè)宣講、發(fā)宣傳單、口口相傳的方式向社會(huì)公開(kāi)宣傳，面向不特定社會(huì)公眾非法吸收22人存款共202萬(wàn)余元，返還投資人收益及退款42萬(wàn)余元，造成實(shí)際損失159萬(wàn)余元。

　　承辦檢察官介紹，公眾存款一般指的是存款人將資金存入銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)，向存款人支付利息。而此案中的江秦替代了銀行和國(guó)家認(rèn)證金融機(jī)構(gòu)的職能，在根本不具備相應(yīng)資格的情況下，向不特定群體吸收資金，并承諾在一定期限內(nèi)還本付息。江秦的行為顯然違反了國(guó)家金融管理法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，涉嫌非法吸收公眾存款罪。

　　2024年10月12日，京山市檢察院以涉嫌非法吸收公眾存款罪對(duì)江秦提起公訴。依據(jù)上述事實(shí)證據(jù)，法院認(rèn)定檢察機(jī)關(guān)對(duì)江秦的指控成立，并采納其量刑建議。2024年12月13日，京山市法院依法判處江秦有期徒刑十個(gè)月，并處罰金5萬(wàn)元。

　　 “我們要知道任何新興投資項(xiàng)目都是有一定的未知因素和風(fēng)險(xiǎn)，許多項(xiàng)目創(chuàng)投人往往都會(huì)忽略這些。我們辦理過(guò)多起類(lèi)似的非法吸收公眾存款案件，在于其煽動(dòng)性太強(qiáng)，致使人們忽略潛在的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。同時(shí)，這類(lèi)項(xiàng)目存在的風(fēng)險(xiǎn)往往需要經(jīng)過(guò)市場(chǎng)運(yùn)行后才能暴露出來(lái)，市場(chǎng)監(jiān)管也因此存在一定的滯后性。此外，在多數(shù)非吸案件中，大部分資金在項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)的過(guò)程中已經(jīng)用掉了，所以受害者很難在事后得到退賠，這就很容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定因素。所以，我們之后也將對(duì)此加大普法宣傳力度，增強(qiáng)老百姓的法律意識(shí)。”辦案檢察官在接受《方圓》記者采訪時(shí)說(shuō)道。

　　2025年4月，結(jié)合第十個(gè)全民國(guó)家安全教育日主題活動(dòng)，京山市檢察院在附近公園內(nèi)舉辦普法宣傳活動(dòng)。下一步，京山市檢察院將召集相關(guān)部門(mén)展開(kāi)座談合作，針對(duì)此案暴露的問(wèn)題制作檢察建議，會(huì)簽相關(guān)機(jī)制文件、互通研判防控風(fēng)險(xiǎn)的信息。（文中涉案人員均為化名）

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