在繁忙的表象之下，大宗商品融資騙貸的事件還在發(fā)酵升級。目前，青島港金屬貿(mào)易融資的“騙貸”案讓青島乃至全國的銀行業(yè)都“風聲鶴唳”，銀行對此無一不諱莫如深。

　　青島港騙貸案始末

　　近期備受關(guān)注的青島德正系騙貸案愈演愈烈，隨著案件持續(xù)發(fā)酵，銀行、企業(yè)、港口……各方各面越來越多的涉入，外資銀行已有部分啟動司法程序，包括南非標準銀行、渣打銀行等。

　　日前有內(nèi)部消息人士透露，根據(jù)多方調(diào)查，同一批貨物在多家銀行進行重復質(zhì)押貸款的倉單，實際上是有人私刻大港公司公章偽造的假倉單。該消息人士表示，該名嫌疑人不僅私刻偽造了青島港的公章和倉單，同時也盜用其他等多家企業(yè)的公章進行作案。根據(jù)了解，倉單屬于德正資源私刻公章給出不具法律效力的倉儲證明。

　　綜合消息來看，目前渣打銀行在香港起訴這起騙貸案件的關(guān)鍵人物，德正資源董事長陳基鴻。騙貸案件涉案中外銀行眾多，這是第一次已知的就該案件對陳基鴻提起的訴訟。近日，南非標準銀行也啟動法律程序意欲保護其在山東的港口庫存。業(yè)內(nèi)人士分析表示，外資銀行的舉動意味著銀行還是尋求法律手段來保護自己的資產(chǎn)，但由于現(xiàn)倉單被調(diào)查出為個人行為的虛假偽造，究竟是銀行為自己的過度依賴買單，還是另有其他責任主體，又是一場繼續(xù)發(fā)酵的角逐。

　　青島港香港上市

　　6月6日上午9：30，青島港成功在香港聯(lián)合交易所主板掛牌上市，正式登陸國際資本市場，為青島港今后發(fā)展揭開了嶄新的一頁。

　　2013年4月份以來，青島港新任領(lǐng)導班子積極推動港口轉(zhuǎn)型升級，加快與國際接軌，于去年6月15日正式啟動改制上市工作。在市委、市政府的堅強領(lǐng)導和市政府各部門的大力支持下，青島港僅用5個月時間就完成改制重組，并于11月15日聯(lián)合招商局集團、中遠集團、中海集團、中國光大集團、青島國投的所屬公司共同發(fā)起設(shè)立了青島港國際股份有限公司；又僅用不到7個月時間，通過了中國證監(jiān)會、香港聯(lián)交所、香港證監(jiān)會等境內(nèi)外監(jiān)管機構(gòu)的層層審批。

　　今年3月份以來，青島港積極會見戰(zhàn)略合作伙伴和機構(gòu)投資者，憑借其作為全球領(lǐng)先的綜合性港口運營商的強大實力和信譽，成功引入了上海振華重工、中交一航局二公司、中集集團、中國重汽、迪拜環(huán)球港務(wù)、寧波港股份等6家基石投資者及招商局、馬士基、萬邦等一批重量級的錨定投資者，實現(xiàn)了公司股票發(fā)行的超額認購，并于6月6日在香港聯(lián)交所成功實現(xiàn)股票正式掛牌交易。

　　突擊檢查讓問題浮出水面

　　據(jù)英國《金屬導報》報道，青島港六月初開始專項檢查，調(diào)查通過重復質(zhì)押倉儲收據(jù)獲取貿(mào)易融資的行為。同時，有消息人士表示，青島港現(xiàn)已中止鋁和銅的出港。該調(diào)查將打擊本已低迷的礦石市場。調(diào)查結(jié)束后，一些外資銀行可能會停止為中國企業(yè)進口大宗商品提供融資。

　　英國《金屬導報》稱，青島港已暫停礦石出港。青島港是中國第三大外貿(mào)港，也是鐵礦石、鋁、鋁土礦、煤炭的重要吞吐港口。目前，貿(mào)易商、倉儲公司、以及銀行都在觀察調(diào)查進程。華爾街見聞網(wǎng)站此前文章中有提到，過去幾年，重復質(zhì)押倉儲收據(jù)獲取貿(mào)易融資成為國內(nèi)影子銀行的重要一環(huán)。有貿(mào)易商利用同一批礦石，在多家銀行獲取貸款。

　　路透社援引消息人士稱，青島港實際在港礦石數(shù)量低于應有礦石數(shù)量。該人士稱，此前得到的消息是鋁和銅的缺口分別未8萬噸和2萬噸，但真實缺口可能更大。“這些礦石要么是不在青島港，要么根本就沒有——有些文件被反復使用了三次?！?/p>

　　消息人士表示，一旦調(diào)查結(jié)束，礦石市場前景堪憂。許多西方銀行都會停止為中國企業(yè)進口礦石提供融資。即便一年前就開始籌備上市事宜，但6月6日登陸香港聯(lián)交所的青島港，事到臨頭還是出了岔子。端午節(jié)期間，英國《金屬導報》披露，青島港開始專項檢查，調(diào)查通過重復質(zhì)押倉儲收據(jù)獲取貿(mào)易融資的行為。

　　青島港內(nèi)部傳出的聲音認為，外媒在青島港上市前夕發(fā)布的，內(nèi)部懷疑這是一種做空伏擊。6月6日晚間，青島港澄清公告稱，涉及調(diào)查的金屬產(chǎn)品，及本集團每年鋁及銅吞吐量總額，占本集團每年吞吐量總額的比例極微。除裝卸及倉儲服務(wù)外，公司目前并無向代理提供其他服務(wù)，且并無于涉及調(diào)查的金屬產(chǎn)品擁有任何權(quán)益。

　　首日市值蒸發(fā)近4000萬港元

　　在傳言紛起之際，6月6日在港掛牌上市的青島港應聲破發(fā)。6月5日，青島港公布招股結(jié)果，公開發(fā)售獲1189.5萬股有效申請，相當于公開發(fā)售總數(shù)7763.8萬股約15%，認購不足額，每手中簽率100%。青島港對外坦言，其散戶認購嚴重不足，無奈拉來眾多機構(gòu)幫忙捧場，而這也讓正處在興頭上的投資者感到陣陣寒意。

　　對此，有券商人士表示，認購只占公開發(fā)售15%，顯然青島港并不受公眾投資者的青睞。不過，在今年在港上市的新股總體表現(xiàn)欠佳的背景下，青島港似乎有備而來，引入基石投資者為其“站臺”，以利于發(fā)行順利完成。自今年3月份起，青島港即著手引入基石投資者，在上市前，引入包括振華重工、中交一航局二公司、中集集團、中國重汽、迪拜環(huán)球港務(wù)、寧波港股份等6家基石投資者。這6家基石投資者認購1.677億美元股份，占整體發(fā)售規(guī)模的44.54%。

　　不過，即使早有準備，但與青島港有關(guān)的“重復質(zhì)押倉儲單據(jù)獲取貿(mào)易融資”的調(diào)查，由外媒率先進行披露，這多少讓青島港有些始料不及。在6月6日晚間的澄清公告中，青島港稱，除裝卸及倉儲服務(wù)外，該集團目前并無向代理提供其他服務(wù)，且集團并無于涉及調(diào)查的金屬產(chǎn)品擁有任何權(quán)益。對此，《華爾街日報》報道認為，青島港上市首日跌破發(fā)行價，因媒體報道了這個全球最繁忙的港口之一正在對違規(guī)金屬融資交易進行調(diào)查。

　　青島港人士：不清楚誰主導調(diào)查

　　一位不具名的券商人士表示，雖然航運市場近期表現(xiàn)疲軟，但對于青島港而言，上市前遭遇的負面消息，無疑為新股上市蒙上陰影。

　　青島港某部門負責人表示，外媒在青島港上市前夕發(fā)布這個新聞，內(nèi)部懷疑這是一種做空伏擊。值得注意的是，在關(guān)于青島港在貿(mào)易融資騙貸、中止鋁和銅出港、被調(diào)查、國外金融機構(gòu)和貿(mào)易商出現(xiàn)擔憂等一系列消息披露中，外媒確處主導地位。

　　針對外媒的系列報道，6月7日，青島港集團人士稱，“只知道調(diào)查在進行，但對于是誰主導的調(diào)查，真的不清楚?！币晃坏V石貿(mào)易商則表示，金屬礦石貿(mào)易融資的情況，在國內(nèi)各個港口都有，而貿(mào)易商暗中將港口貨物重復質(zhì)押的問題，也并非青島港的孤例。

　　在市場分析師看來，其他港口出現(xiàn)這種問題的幾率，并不比青島港少，但是單單拿青島港說事，難免讓外界生疑。一位大宗商品市場人士則認為，對于金屬融資違規(guī)的調(diào)查，揭開的或許只是行業(yè)內(nèi)幕的冰山一角。

　　不過，青島港在澄清公告中稱，涉及調(diào)查的金屬產(chǎn)品，及本集團每年鋁及銅吞吐量總額，占本集團每年吞吐量總額的比例極微。青島港集團人士表示，目前對于做空只是一種猜測，畢竟還沒有掌握確鑿證據(jù)。

　　“德正系”曝光，銀行訴訟求保

　　據(jù)兩位協(xié)助調(diào)查的銀行人士透露，在對存放在青島港的金屬是否被重復用于貸款抵押物展開的調(diào)查中，德誠礦業(yè)成為調(diào)查的重點。據(jù)內(nèi)部人士稱，在對青島港的調(diào)查和甘肅省展開的另一項調(diào)查中，德誠礦業(yè)的所有權(quán)人陳基鴻已被公安部門拘留。

　　如果青島港調(diào)查發(fā)現(xiàn)有不當行為存在，那么使用從鐵礦石到橡膠等各種大宗商品作為抵押獲取貸款的大宗商品融資活動便可能受到很大影響。巴克萊和高盛的分析師表示，此項調(diào)查可能會對銅價構(gòu)成壓力。在倫敦金屬交易所交易的六種主要原材料中，銅的表現(xiàn)今年迄今已經(jīng)處于墊底位置。

　　陳基鴻旗下的“德正系”

　　工商資料顯示，湖北鴻駿投資有限公司2002年注冊在湖北武漢市，注冊資本30100萬元，陳基隆擔任法定代表人。股東中分別為自然人陳基隆、馮敏、鄭國賢，出資額為別為11438萬元、602萬元和18060萬元。據(jù)了解，此案爆發(fā)與實體經(jīng)營沒有太大關(guān)系，主要是陳基鴻被要求協(xié)助調(diào)查后，其外面的一攤業(yè)務(wù)就群龍無首了，不少參與騙貸的人都跑了。

　　此外，該消息人士還表示，陳基鴻旗下的“德正系”騙貸案涉及的金額后續(xù)可能還會陸續(xù)暴露出一些，有可能會突破200億元。如果加上民間借貸，可能會是一個驚人的數(shù)字?！百Y金流向哪兒了？這是大家最為關(guān)心的事兒。陳基鴻嗜賭是很多人都知道的。還有他融資的財務(wù)費用過高，中間一些操作費用也非常大，可能還有些不規(guī)范的操作，所以會形成一個巨大的財物黑洞”，知情人士透露。知情人士表示，陳基鴻的攤子鋪得很大，投資的很多項目都是不賺錢的，只是為了增加資產(chǎn)而進行融資。

　　涉案金額超180億

　　權(quán)威人士表示，目前青島市政府已成立了專門的“工作小組”，正在緊急排查各家銀行的涉案情況。目前，初步了解的情況是，“德正系”騙貸案所涉及的中資商業(yè)銀行為18家，貸款總額也從此前的147億元上升到160多億元。各家銀行的風險敞口還在統(tǒng)計中，目前約達到90億元。

　　據(jù)不完全統(tǒng)計，僅次于中行，中信銀行青島分行的立案金額約為5.8億元。恒豐銀行青島分行排第三位，約5.6億元。農(nóng)行方面，僅青島市南第三支行就有約4.7億元，單筆貸款金額過億元。其他的情況是：日照銀行約4.1億元，興業(yè)銀行3.1億元，招商銀行3.07億元，華夏銀行2.7億元，濰坊銀行約2.44億元，威海銀行約2億元，光大銀行約1.76億元，最少的齊魯銀行也有6352萬元。還有知情人士表示，以上數(shù)據(jù)只是銀行的部分風險敞口，還未完全暴露。另外，其他5家銀行的涉案金額可能也是一個不小的數(shù)字?！百J款排前三位的分別是進出口銀行、中行和民生銀行，進出口銀行貸款的金額約22億元，中行約20億元，民生銀行約10億元，進出口銀行可能風險敞口較小”。

　　由于“德正系”的主要騙貸方式是利用倉單重復質(zhì)押，同一質(zhì)押物可能質(zhì)押給多家銀行了，所以案發(fā)后銀行先下手為強，多家銀行迅速向法院起訴，要求“德正系”相關(guān)公司返還金融借款。某銀行人士透露，從5月底至今，已有十幾家銀行在起訴“德正系”，涉及的公司包括德正資源控股有限公司、青島德誠礦業(yè)有限公司、化隆先奇鋁業(yè)有限責任公司等融資方。“法院每天都有銀行的律師去立案，已經(jīng)立了100多個案子了，每個案子的標的金額都在千萬級以上”。

　　這起騙貸風波還在繼續(xù)，盡管青島港在極力辯稱，但是其管理漏洞已暴露無疑。眾所周知，銀行需憑借倉單辦理貸款業(yè)務(wù)，雖然聯(lián)合存儲倉庫開具假倉單只需要辦事員就可以了，不涉及高層，但青島港對于管理不嚴格、質(zhì)押物登記制度不完善等現(xiàn)狀問題，都需要切實不斷的改進完善。

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